الاستراتيجيات المصرفية للمصارف الالكترونية

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يشير مفهوم الخدمات المصرفية الإلكترونية إلى استخدام التكنولوجيا لتزويد العملاء بإمكانية الوصول إلى حساباتهم ، فضلاً عن الخدمات والمنتجات المصرفية الأخرى. يتيح هذا النظام للعملاء الوصول إلى حساباتهم من أي مكان وباستخدام أي وسيلة ممكنة.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرين على:

• التعرف على الوظائف الحديثة للإدارة المالية المتقدمة.
• إكساب المشاركين مهارات إدارة مخاطر الأنشطة وذلك من منظور تخطيط هذه الأنشطة ومراقبة أدائها ومتابعة نتائجها.
• اطلاع المشاركين على أحدث الأساليب الخاصة برفع كفاءة الرقابة المالية والتدقيق والضبط الداخلي والمرتبطة بإدارة المخاطر.
• القدرة على التنبؤ بالمشكلات التي تواجه الائتمان بعد منحه والتي تؤدي الى تعثر العميل إلى السداد.
• القدرة على متابعة الائتمان المصرفي والتسهيلات الممنوحة لزيادة فاعلية الأداء والتحكم في الائتمان المصرفي لتفادي حالات التعثر.
• رفع قدرات المشاركين في كيفية توظيف مجموعة الاستراتيجيات والنماذج والأساليب ذات الطابع الدولي وذلك في قياس وإدارة وتقييم المخاطر.
• تعريف المشاركين بأهم المعايير ذات الصلة بمتطلبات إدارة المخاطر القادر على تعزيز أمن وسلامة النظام المالي والتشغيلي والصادرة عن منظمات دولية مثل لجنة بازل في جولتها الأولى والثانية.

الفئات المستهدفة:

• الادارات العليا في المصارف.
• الإدارات التنفيذية في المصارف.
• الاستراتيجية، التخطيط الاستراتيجي.
• السياسات.
•  التخطيط والرقابة والمتابعة.
• الموازنات (التقديرية).
•  الاستثمارات.
• البحوث والتطوير، تطوير المنتجات.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الادارة الاستراتيجية للمصرف لاستشراف المستقبل:

• طبيعة الإدارة الاستراتيجية للمصرف وعناصرها الأساسية.
• تكوين الاستراتيجية في المصرف.
• صياغة الخطة الاستراتيجية في المصرف.
• تنفيذ وتقييم الاستراتيجية في المصرف.
• تغييّر طبيعة المصرف المعاصر.

الوحدة الثانية:

 خدمات المصارف المعاصرة: نظرة شاملة:

• خدمات المصارف المعاصرة: نظرة شاملة.
• المصرف الشامل مقابل التخصص المصرفي.
• الاتجاهات المعاصرة في العمليات المصرفية.
• التحرير من القيود والخصخصة، والعولمة.
• الإندماجات والحيازات الداخلية والعابرة للحدود.
• المنظار الاستراتيجي للعمليات المصرفية المعاصرة.
• مصادر واستخدامات أموال المصرف.

الوحدة الثالثة: 

المبادلة بين المخاطرة والعائد في المصرف:

• إدارة الموجودات (الأصول)/المطلوبات (الخصوم).
• إعداد ورقابة تنفيذ الموازنة المصرفية وتقييم أداء المصرف المعاصر.
• إعداد القوائم المالية.
• إعداد الموازنة المصرفية المعاصرة.
• رقابة تنفيذ الموازنة المصرفية.
• تحليل وتقييم أداء المصرف.

الوحدة الرابعة:

 تحديات وتوجهات مصارف المستقبل: العمليات والمنتجات والخدمات واستجابة المصارف لها:

• التنظيم المصرفي المعاصر وأنواع الفروع الجغرافية والتكنولوجية.
• توسيع استخدام التكنولوجيا المالية والمصرفية.
• المخاطر المصرفية الحالية والمستقبلية.
• التسنيد (التوريق).
• المشتقات: مشتقات سعر الفائدة، ومشتقات سعر الصرف.
• عمليات المصارف الخاصة.
• تسعير الخدمات المصرفية: تسعير الودائع وتسعير القروض المتنوعة.
• دور المصارف في تمويل المشروعات العربية المشتركة.
• التسويق المصرفي.

الوحدة الخامسة: 

تحديات وتوجهات مصارف المستقبل: الإطار الكلي والبيئية الجديدة وأثرها على المصارف:

• التمويل الدولي.
• الاتحاد النقدي الأوربي والتكتلات الدولية.
• تطور الرقابة المصرفية الدولية من قبل لجنة بازل (المراحل الأولى، والثانية والثالثة من القرارات).
• منطقة التجارة الحرة  ودور المصارف والصناديق والمؤسسات المالية  في تنفيذها.
• دراسة حالات وجماعات المناقشة والحوار المفتوح وتمرينات وحلولها.